Bertrand-árverseny állománypreferenciák mellett a biztosítási piacokon
Abstract
A cikkben a biztosítási piacot vizsgáljuk Bertrand-modell segítségével. Megmutatjuk, hogy a biztosítótársaságok állományméretéhez való viszonya döntő fontosságú a piaci szerkezet tanulmányozásához és, hogy a hagyományos termékpiaci egyensúlytól eltérő egyensúlyok is kialakulhatnak. Ehhez definiáljuk az állománykedvelés, -kerülés és -semlegesség fogalmát, és különböző példákon keresztül szemléltetjük a piaci egyensúlyt a három kategória esetén, valamint rávilágítunk az állománypreferencia kapcsolatára a kockázatelutasítási mérték, illetve a valódi kockázatelutasítás fogalmával.
